Odprite račun in se identificirajte
Registrirajte se z e-pošto v aplikaciji in opravite preverjanje identitete (KYC) prek našega zunanjega partnerja. Podjetja opravijo poslovno preverjanje (KYB). Preverjanje poteka v celoti digitalno.
Kako deluje
Preprost začetek.
Nato disciplinirano upravljanje.
Račun odprete v aplikaciji, brez obiska poslovalnice. Za vaš portfelj nato vsak dan skrbimo mi.
Štirje koraki
Od registracije do upravljanega portfelja.
Določite svoj profil tveganja
Kratek vprašalnik o ustreznosti, ki ga zahteva zakonodaja, oceni vaše znanje, cilje, časovni horizont in odnos do tveganja ter vas uvrsti na lestvico od 1 do 7. Ponudimo vam le storitve, ki ustrezajo vašemu profilu. Strategijo Alpha na primer ponujamo le strankam s profilom 6 ali 7. Vprašalnik ponovimo enkrat letno in kadar koli želite profil spremeniti.
Izberite in podpišite
Izberite storitev, ki ustreza vašemu profilu: upravljanje premoženja s strategijo Smart Beta (od 20.000 €) ali Alpha (od 70.000 €), INR (od 500 €) ali Denar podjetja (od 20.000 €). Preglejte pogoje in stroške ter podpišite pogodbo v aplikaciji z digitalnim podpisom.
Mi upravljamo, vi spremljate
Denar nakažete s svojega bančnega računa. Portfelj Smart Beta uravnotežimo enkrat na četrtletje ali prej, če se razporeditev opazno odmakne od razponov vašega profila. Portfelj Alpha uravnotežimo vsak mesec. Če ob dvigu z INR nastane davek, ga obračunamo in plačamo namesto vas. Poročilo o portfelju, stroških in donosnosti prejmete vsak mesec, stanje pa vidite v aplikaciji kadar koli. Vrednost portfelja lahko pade in lahko dobite manj, kot ste vložili.
Kaj lahko pričakujete od nas
Kaj velja za vsako stranko.
- PreglednostVidite, v kaj je naložen vaš denar in koliko plačate za upravljanje.
- Brez stroškov trgovanjaZnotraj vašega portfelja jih krijemo mi.
- Pravi človek, ko ga želitePokličite, pišite ali zaprosite za srečanje. Na vprašanja o portfelju odgovarja Luka Gubo, direktor, na operativna vprašanja in vprašanja o podpori pa Rok Pirnat Živec. Na sporočila praviloma odgovorimo isti delovni dan.
- Ko trgi padejoPortfelja zaradi padca ne prodamo, profila tveganja pa zaradi padca trgov ne spremenimo. Če vrednost portfelja od zadnjega poročila pade za 10 % ali več, vas o tem obvestimo, kot zahteva zakonodaja, in vam pisno pojasnimo, kaj smo storili in česa nismo.
- Dvig denarjaDvig zahtevate v aplikaciji, kadar koli. Naložbe prodamo in denar nakažemo na vaš bančni račun praviloma v nekaj dneh. Za dvig ne zaračunamo ničesar. Če dvignete celoten portfelj, obračunamo sorazmerni del mesečne upravljavske provizije in morebitno uspešnostno provizijo.
- Kdo odločaZa naložbeni proces odgovarja Luka Gubo, direktor. Naložbeno politiko in vsako spremembo pravil potrdi uprava družbe, upoštevanje meja tveganja pa preverja Martin Miklič, ki vodi upravljanje tveganj.
- Licenca ATVPDovoljenje ATVP, odločba št. 40210-2/2022-13 z dne 7. 4. 2022. Naš vpis lahko preverite v registru ATVP.
- Ločeno skrbništvoVaše premoženje ni v bilanci družbe. Denar strank je na fiduciarnih računih pri banki, vrednostne papirje pa hranijo regulirani skrbniki na skupnem računu strank, ločeno od premoženja družbe; kaj pripada komu, je razvidno iz naše evidence. Upniki družbe do tega premoženja ne morejo seči.
Tveganje izgube kapitala. Investiranje je povezano s tveganjem: vrednost naložb lahko pade ali zraste in vrnjeni znesek je lahko nižji od vloženega. Pretekla donosnost in morebitna simulirana/testirana donosnost nista zanesljiv pokazatelj prihodnjih rezultatov. Davčna obravnava je odvisna od osebnih okoliščin posameznika in veljavne zakonodaje, ki se lahko spremenita. To spletno mesto je tržno sporočilo. Ni investicijski nasvet, osebno priporočilo ali ponudba za sklenitev pogodbe. Podrobne predpogodbene informacije so na voljo pred sklenitvijo katere koli pogodbe.