Pravila, določena vnaprej
Portfelj Smart Beta vsako četrtletje vrnemo na ciljne deleže, prej pa ob večjem odmiku od razponov vašega profila. Pravil ne spreminjamo zaradi padcev na trgih ali novic v medijih.
O nas
Neodvisna družba,
ustvarjena za premišljeno upravljanje denarja.
JonatanMars Invest je neodvisna borznoposredniška družba, ki ji je dovoljenje izdala in jo nadzira Agencija za trg vrednostnih papirjev (ATVP). Upravljamo premoženje posameznikov in podjetij. Naš cilj je dober donos glede na tveganje, ki ga stranka izbere. Zagotoviti ga ne more nihče, tudi mi ne. Zato vam pred podpisom pokažemo stroške, pravila in tveganja, po podpisu pa imate svetovalca, ki ga lahko pokličete.
Dovoljenje ATVP, odločba št. 40210-2/2022-13 z dne 7. 4. 2022. Naš vpis lahko preverite v registru ATVP.
O družbi
Kdo smo.
JonatanMars Invest, borznoposredniška družba d.o.o. ima dovoljenje ATVP od aprila 2022. Revidirana letna poročila družbe so javno objavljena na strani Pravni dokumenti. Aplikacijo in postopke, po katerih delamo, smo razvili sami.
Za upravljanje portfelja nam plačate provizije, objavljene na straneh storitev. Pri obveznicah drugih izdajateljev, ki so na voljo v aplikaciji, nam izdajatelj plača provizijo za plasiranje.
Kako delamo
Štiri pravila, po katerih delamo.
Stroški so javni
Vse provizije so objavljene na straneh storitev. Pred podpisom jih dobite še v pisnem razkritju stroškov, pozneje pa v vsakem mesečnem poročilu.
Nizek vstopni prag
Za skrbno upravljan portfelj ne bi smeli potrebovati 500.000 € in zasebnega bančnika. Upravljanje po strategiji Smart Beta je na voljo od 20.000 €, INR pa od 500 €.
Svetovalec, ki se oglasi
V aplikaciji vidite naložbe, transakcije in stroške. Ko imate vprašanje, pišete ali pokličete svojega svetovalca, ki pozna vaš portfelj. Na sporočila praviloma odgovorimo isti delovni dan.
Česa ne počnemo
Ne napovedujemo, kam bodo šli trgi, in portfelja ne spreminjamo zaradi naslovnic. Ne upravljamo lastnih skladov. Ne zaračunavamo stroškov trgovanja. V portfeljih ne uporabljamo finančnega vzvoda in vaših vrednostnih papirjev ne posojamo. Zaposlenih ne nagrajujemo po obsegu prodaje. Donosa ne obljubljamo.
Vaše premoženje ni v bilanci družbe.
Naš pristop na kratko
Portfelje Smart Beta sestavimo iz ETF-jev. Nagnemo jih k lastnostim podjetij, ki jih akademske raziskave že desetletja povezujejo z višjim dolgoročnim donosom, na primer k nizkemu vrednotenju in visoki kakovosti poslovanja. Tem lastnostim strokovno pravimo faktorji. Noben od njih ne deluje vsako leto. Pri strategiji Alpha posamezne delnice izbiramo po kvantitativnih pravilih. Poročilo o portfelju, stroških in donosnosti prejmete vsak mesec, stanje pa vidite v aplikaciji kadar koli.
Kje je vaše premoženje. Vaše premoženje ni v bilanci družbe. Denar strank je na fiduciarnih računih pri banki, vrednostne papirje pa hranijo regulirani skrbniki na skupnem računu strank, ločeno od premoženja družbe; kaj pripada komu, je razvidno iz naše evidence. Upniki družbe do tega premoženja ne morejo seči. Zakonsko jamstvo za vlagatelje krije do 22.000 € na vlagatelja, če družba ne bi vrnila vašega premoženja. Naložbenih izgub jamstvo ne krije.
Ekipa
Kdo za kaj odgovarja.
Ko pokličete, dosežete ljudi, ki družbo vodijo.
Izvršni direktor, solastnik
Luka Gubo
Določa strategijo družbe: katere storitve ponujamo, komu in pod kakšnimi pogoji. Vaš denar upravlja po zapisanih pravilih, ne po občutku: naložbeni proces temelji na faktorjih in podatkih. Zakaj se odloča tako, kot se, lahko preberete v člankih in vodniku, ki jih piše.
Finančni direktor, solastnik
Luka Praper, CFA
Borznoposredniška družba je regulirana skoraj tako strogo kot banka, in on skrbi, da kapital, upravljanje, poročanje in vsa struktura družbe ta merila izpolnjujejo, ne le dosegajo. Za vas to pomeni, da je vsak strošek zapisan v ceniku, da vsako mesečno poročilo drži in da so vaša sredstva pri dvigu praviloma na računu v nekaj dneh.
Pravo in regulativa, solastnik
Matic Nedog
Družba deluje z dovoljenjem ATVP, in on je tisti, ki skrbi, da si ga zasluži vsak dan: pripravlja in posodablja politike družbe, spremlja spremembe zakonodaje ter jih prevede v to, kako delamo z vašim denarjem. Pogodba, ki jo podpišete, in pravice, ki jih imate v njej, so njegovo delo.
Skrb za stranke
Rok Pirnat Živec
Ko kaj ne deluje ali vam ni jasno, ne pišete na anonimni naslov, ampak človeku, ki pozna vašo zadevo in praviloma odgovori še isti delovni dan. Od prvega pogovora do podpisa vas vodi tako, da sami ne iščete, kaj sledi. Operativno vodi tudi preprečevanje pranja denarja v družbi, zato so preverjanja pri sprejemu temeljita in hkrati hitra.
Upravljanje tveganj
Martin Miklič
Regulirana družba mora tveganja meriti, omejevati in o njih poročati po enakih načelih kot banka, in za ta sistem odgovarja on. Nad vašim portfeljem stoji še nekdo, ki ni sodeloval pri odločitvi: neodvisno preverja, ali ostaja v dogovorjenih mejah, in poroča upravi in nadzornemu svetu, ne upravitelju.
Skladnost poslovanja
Funkcija skladnosti poslovanja
Skladnost poslovanja je ločena od upravljanja naložb. Poroča upravi in enkrat letno neposredno nadzornemu svetu.
Nadzor
Kdo nadzoruje nas.
Za naložbeni proces odgovarja Luka Gubo, direktor. Naložbeno politiko in vsako spremembo pravil potrdi uprava družbe. Martin Miklič, ki vodi upravljanje tveganj, ne sprejema naložbenih odločitev in ne trguje; upoštevanje meja tveganja preverja in o njem poroča, kot zahteva zakonodaja. Upravljanje tveganj, skladnost poslovanja in notranja revizija poročajo upravi in enkrat letno neposredno nadzornemu svetu.
Upravo nadzira tričlanski nadzorni svet: Peter Merc (predsednik), David Vegelj in Miha Lah. Letna poročila revidira neodvisna revizijska družba RE-member d.o.o. Kot borznoposredniško družbo nas nadzira ATVP.
Lastništvo in ime JonatanMars
Lastniki družbe: JonatanMars FINTECH, alternativni investicijski sklad (77,2 %), Gubo d.o.o. (Luka Gubo, 9,9 %), Luka Praper (9,9 %) in Matic Nedog (3 %).
Ko investirate pri nas, sklenete pogodbo z družbo JonatanMars Invest, borznoposredniška družba d.o.o., ki ima dovoljenje ATVP in je pod njenim nadzorom.
JonatanMars Invest, borznoposredniška družba d.o.o. je borznoposredniška družba, ki ji je dovoljenje izdala in jo nadzira Agencija za trg vrednostnih papirjev (ATVP), pooblaščena za opravljanje storitev gospodarjenja s finančnimi instrumenti in z njimi povezanih investicijskih storitev. To spletno mesto je tržno sporočilo. Ni investicijski nasvet, osebno priporočilo ali ponudba za sklenitev pogodbe. Podrobne predpogodbene informacije so na voljo pred sklenitvijo katere koli pogodbe.